최근 2개월 내에 신규 발행된 회사채 중에서 장내 채권으로 매수 가능한 회사채로 소개드리겠습니다.
증권정보포털 seibro에 가시면 새로 발행되는 수 많은 채권들을 검색할 수 있습니다.
검색 조건이 많은데 다른건 손대지 않고
공모/사모는 당연히 공모여야 접근이 가능하구요.
이자유형은 고정-이표채,
조회기간은 발행일기준 2개월 정도로 설정하고 조회했습니다.
그리고 그걸로 끝이 아니구요.
검색해서 나온것 중에서 장내채권으로 검색했을때 매도자가 있어야 해요.
판매하는 사람이 있어야 살 수 있다는 뜻이죠. 매수 주문 걸어놓고 기다릴 수도 있겠지만, 호가창에 매도잔량이 전혀 없다면 거래가 성사되기가 어렵거든요.
위의 그림처럼 매도잔량이 텅비어 있는 채권들이 많이 있습니다.
그래서 매도자가 있고 고정이표채이고 최신 발행된 회사채들 소개드리고 기대 수익률까지 계산해서 보여드릴게요.
콘텐트리중앙18
콘텐트리중앙18은 1년짜리 일반회사채구요.
신용등급은 BBB0,
표면금리 6.85% 에 1개월에 한번씩 이자를 지급해주는 채권입니다.
콘텐트리중앙18 호가창을 보면, 그날그날 다르긴 한데, 9,985원 정도면 매수 가능할거 같아요.
고가 기준 낮은 가격을 목표 가격으로 보고 매수해보자구요.
거래단위가 천원이에요. 10,000개를 사면 천만원 어치 사는 거라고 생각하시면 됩니다.
매수단가는 9,985원 그래서 총 매수금액은 9,985,000원이구요.
만기상환으로 1년후 원금 돌려받는것 기준으로 볼게요.
기간 : 352일
투자금액 : 9,985,000원
실수령액 : 10,583,316원
세전수익률 : 7.3444%
세후수익률 : 6.2134%
얼마전에 소개드린 키움저축은행 정기예금이 세전6.2%, 세후 5.25% 였는데, 그보다 1% 넘는 수익률이네요.
채권보다는 예금이 안전성이 높죠. 5천만원 이상이면 예금자 보호도 되구요.
장내채권으로 자기 회사의 채권을 발행할 정도면 당장 망할 회사는 아니라는 뜻이지만 회사채는 100% 안전하다는 아니라는 것 알고 계셔야 해요.
이자만큼의 위험부담이라서 정말 위험한 회사면 15%, 20% 해야겠죠? 위험성에 대한 부분은 잘 고려하셔야할 부분이구요.
두산에너빌리티74
두산에너빌리티74는 2년짜리 이표채구요.
표면금리 6.5%, 이자지급주기는 3개월, 신용등급은 BBB0에요.
호가창을 보면 9,969.80원이 고가인적도 있긴 한데 그냥 9,975원 기준으로 계산해볼게요.
기간 : 1년 336일
총투자금 : 9,975,000원
실수령액 : 11,105,663원
세전수익률 : 6.9762%
세후수익률 : 5.9019%
이자 보시면 좀 이상한게 있죠? 첫달 이자만 145,180원으로 많잖아요?
회사채는 정해진 날짜에 정해진 이자를 가지고 있는 사람에게 지급하거든요.
하지만 세금은 보유하고 있던 기간을 기준으로 징수가 되요. 그래서 보유기간이 3개월이 아니라 2개월에 대한 세금만 빠지기때문에 첫달 이자가 많은 겁니다.
이부분 알고 계시면 좋습니다.
삼척블루파워7-2
삼척블루파워7-2는 3년짜리 고정 이표채 입니다.
표면금리 6.71%, 이자지급주기 1개월, 신용등급은 A+ 입니다.
석탄 발전을 위한 석탄을 개발하는 회사라서 탈탄소 정책과 반대되는 사업으로 신용등급에 비해 높은 금리가 제공되는 채권입니다. 그렇지만 당장 석탄발전이 없어지는게 아니기 때문에 신용등급 A+그대로 안전한 회사입니다.
호가창에서 매물이 많은 9,964 기준으로 수익률을 계산해보겠습니다.
기간 : 2년 323일
투자금 : 9,964,000원
실수령액 : 11,660,230원
세후수익률 : 6.9684%
세전수익률 : 5.8953%
대한항공100-2
대한항공100-2는 3년 짜리 이표채입니다.
표면금리 5.36%, 이자지금주기는 3개월, 신용등급은 BBB+입니다.
대한항공이 3년안에 망할까요? 인지도가 높아서 그런지 신용등급 BBB+인데도 위에 삼척블루파워 A+보다도 표면금리가 낮네요. 제가 바로 채권을 매수한다면 대한항공보다는 삼척블루파워를 매수할 것 같아요.
9,870원을 기준으로 수익률 계산해볼게요.
기간 : 2년 313일
투자금 : 9,870,000원
실수령액 : 11,372,772원
세전수익률 : 6.2921%
세후수익률 : 5.3231%
음.. 9,870원 보다는 낮은 가격에 매수해야 할 것 같아요. 대한항공 채권보다는 전에 소개드린 키움저축은행 예금이 더 좋아 보입니다. 세후 수익률 최소 5.8% 이상이면 채권을 살만하다고 봅니다.
에스엘엘중앙8
에스엘엘중앙8은 1년짜리 이표채입니다.
표면금리 5.5%, 이자지급주기3개월, 신용등급은 BBB0입니다.
9,952원으로 매수 가정해서 수익률 계산해볼게요.
기간 : 308일
투자금 : 9,952,000원
실수령액 : 10,478,590원
세전수익률 : 7.4119%
세후수익률 : 6.2705%
수익률이 좋네요.
콘텐트리중앙18
두산에너빌리티74
삼척블루파워7-2
대한항공100-2
에스엘엘중앙8
이렇게 5가지 회사채 소개드렸습니다.
1만원 액면가에서 저렴하게 살수록 수익률이 올라가니까 회사채도 매력이 있는 상품입니다.
중간에 다시 팔수도 있구요. 3년짜리를 산다면 후에 시장금리가 많이 내려가면 가격이 올라가서 매매차익도 노려볼수 있습니다.